Yan from Owner.One
Wysyłając dziś płatność, nie można mieć pewności, że dotrze ona do adresata. Klient banku naciska "wyślij" i prawie nic od niego nie zależy. Mit o tym, że ryzyko jest znikome, a najgorsze jest to, że bank po prostu zwróci pieniądze, to już przeszłość. Dlaczego bank może odrzucić transakcję? Ktoś w łańcuchu banków uważa transakcję (KYT) lub profil klienta (KYC) za wątpliwy. Większość płatności międzynarodowych odbywa się na trasie "bank - wiele banków korespondentów - bank". Każdy bank w łańcuchu ma szeroki zakres działań: zwrot środków i umieszczenie klienta na liście zatrzymanych, zainicjowanie pogorszenia dossier klienta w World Check i analogicznych lub poinformowanie agencji rządowych. Jeśli trzy banki przeprowadziły transakcję, a ostatni z nich ją zatrzymał, żaden bank nie podejmie aktywnych działań na rzecz klienta. 87,6% zamożnych rodzin nie analizuje powyższych przypadków i nie podejmuje środków zapobiegawczych.