Yan from Owner.One
Około dziesięć lat temu otrzymałem poradę, jak prawidłowo ustrukturyzować osobiste strumienie dochodów. Nie miałem pojęcia, że nieoczekiwanie uprości to moje przyszłe procesy zgodności bankowej i KYC. Kluczem była dywersyfikacja strumieni finansowych w różnych bankach. Jedno konto otrzymywało dywidendy i opłaty, drugie zarządzało dochodami z inwestycji, a trzecie obsługiwało wpływy ze sprzedaży firm i nieruchomości. Odpowiednie wydatki były również pobierane z tych kont, co znacznie ułatwiło mi analizę i planowanie. Każdy bank gromadził historię moich transakcji, które były dla nich wygodne ze względu na ich spójność. Archiwizowane były również dokumenty pomocnicze. Kilka lat temu odkryłem, że jednolitość transakcji, obecność kopii umów i dokumentów w plikach klientów, wyraźna ciągłość własności i uzasadniony wzrost aktywów mają kluczowe znaczenie dla skutecznej kontroli KYC. Staram się postępować zgodnie z tą radą nawet dzisiaj. Większość żądań zgodności pojawiała się, gdy nie przestrzegałem własnej zasady.