Yan from Owner.One
Czy możemy pójść do dowolnego banku na świecie i otworzyć konto? Dziś nie jesteśmy w roku 2000 ani nawet 2010. Koncepcja bankowości rezydencjalnej, zainicjowana przez FATF, stała się poważną przeszkodą dla większości zagranicznych klientów. Otwierając konto, musimy wykazać związek z krajem, czy to poprzez obywatelstwo, czy zezwolenie na pobyt. Jednak nawet to często nie wystarcza. Banki sprawdzają również dodatkowe wskaźniki, które określają istotę, takie jak własność nieruchomości, umowy najmu, dokumenty miejskie i inne dowody silnej obecności lokalnej. Nie możemy otworzyć konta i nie utrzymywać jego aktualnego statusu; zgodność jest ciągłą rutyną. W każdej chwili, z wyjątkiem przypadków pojedynczego obywatelstwa, banki mogą stwierdzić, że klient nie spełnia już kryteriów rezydencji. Chociaż banki nadal mogą technicznie otwierać rachunki dla nierezydentów, zakres ich odpowiedzialności często sprawia, że takie możliwości są rzadkie. Ramy regulacyjne szybko się zaostrzają, co sugeruje, że wkrótce wymagania będą tak rygorystyczne, jak obecnie w UE.