Yan from Owner.One
Pewnego dnia, na mocy jednostronnej decyzji banku, klient utracił dostęp do swojego kapitału i aktywów. Formalnie są one nadal własnością klienta, ale bez możliwości zarządzania nimi. Domniemanie niewinności? Zapomnij o tym - FATF to unieważnił. Twój kapitał nie jest tak naprawdę twój. Banki lub brokerzy mogą nałożyć środki ograniczające, jeśli mają "uzasadnione wątpliwości". Działy ds. zgodności nie odpowiadają przed zarządem banku, ale bezpośrednio przed krajowymi organami regulacyjnymi, a menedżer nie może pomóc. Ciężar dowodu nie spoczywa na banku, ale na kliencie, który musi udowodnić legalne pochodzenie swoich aktywów i zachować ciągłość własności. Klient będzie musiał zebrać i przedłożyć obszerną dokumentację, ale nie ma gwarancji, że władze będą usatysfakcjonowane. I nie ma odwrotu - nie można po prostu powiedzieć: "Oddaj mi moje pieniądze, pójdę gdzie indziej". Środki mogą zostać po prostu zamrożone, blokując wszelkie przelewy, nawet na własne konta.