Yan from Owner.One
W naszej branży istnieje wiele mitów i nielogicznych zachowań wśród zamożnych rodzin. Wiele z nich zostało przeanalizowanych w Penguin Analytics. Jednym z powszechnych mitów jest to, że pieniądze rodzinne są zazwyczaj przekazywane pionowo (dzieciom). W rzeczywistości większość transferów jest pozioma (do małżonków), zarówno planowana, jak i nieoczekiwana. Analitycy (Owner.One, UBS i lokalne banki) szacują, że w ciągu najbliższych 10-20 lat w rodzinach zostanie przeniesionych 75-95 bilionów dolarów kapitału. Tylko w ciągu najbliższych kilku lat 8-10 bilionów dolarów zostanie przeniesionych poziomo do małżonków. Kapitał ten prawdopodobnie pozostanie na poziomie horyzontalnym przez kolejne 10-15 lat, zanim przeniesie się pionowo na dzieci. Kluczowe spostrzeżenie: znaczna część utraty kapitału ma miejsce podczas samego tranzytu, a nie później, co podwaja rzeczywistą stopę strat. Założyciele muszą przekazać nie tylko swój majątek, ale także jego szczegółową i sformalizowaną historię, aby sprostać rosnącym wymaganiom KYC (Know Your Customer) ze strony instytucji finansowych. Bez aktywnego zaangażowania założyciela prawie niemożliwe jest odtworzenie historii kapitału, pozostawiając członków rodziny bezbronnymi, gdy pojawią się pytania dotyczące pochodzenia funduszy. Zaskakujące 42,86% założycieli kapitału nie zna szczegółów potrzebnych do przygotowania KYC, a alarmujące 88,06% członków ich rodzin jest nieświadomych tych wymagań. Tylko 4,50% głów rodzin rozumie, że bezczynność teraz tylko opóźnia problem, przenosząc go na rodzinę. Przygotowanie się na to jest kluczowe, ale to temat na inną okazję. Uświadomienie sobie złożoności tranzytu kapitału jest pierwszym krokiem.