Há muitos mitos e comportamentos ilógicos entre as famílias ricas em nossa área. Muitos deles foram analisados no Penguin Analytics.

Um mito predominante é o de que o dinheiro da família geralmente é transferido verticalmente (para os filhos). Na realidade, a maioria das transferências é horizontal (para os cônjuges), tanto planejadas quanto inesperadas.

Os analistas (Owner.One, UBS e bancos locais) estimam que, nos próximos 10 a 20 anos, US$ 75 a 95 trilhões em capital serão transferidos dentro das famílias. Somente nos próximos anos, US$ 8 a 10 trilhões serão transferidos horizontalmente para os cônjuges. Esse capital provavelmente permanecerá no nível horizontal por mais 10 a 15 anos antes de ser transferido verticalmente para os filhos.

Importante percepção: grande parte da perda de capital ocorre durante a própria transferência, e não depois, dobrando a taxa de perda real. Os fundadores precisam passar adiante não apenas seu patrimônio, mas também seu histórico detalhado e formalizado para atender às crescentes exigências de KYC (Know Your Customer) das instituições financeiras.

Sem o envolvimento ativo do fundador, é quase impossível reconstruir a história do capital, deixando os Family Members vulneráveis quando surgem perguntas sobre a origem dos fundos. Um número surpreendente de 42,86% dos fundadores de capital não conhece os detalhes necessários para a preparação do KYC, e um número alarmante de 88,06% dos membros da família não tem conhecimento desses requisitos.

Apenas 4,50% dos chefes de família entendem que a inação agora apenas atrasa o problema, passando-o para a família. Preparar-se para isso é fundamental, mas essa é uma discussão para outra ocasião. Reconhecer a complexidade da transferência de capital é o primeiro passo.