Există multe mituri și comportamente ilogice în rândul familiilor bogate din domeniul nostru. Multe dintre acestea au fost analizate în Penguin Analytics.

Un mit răspândit este acela că banii familiei se transferă de obicei pe verticală (către copii). În realitate, majoritatea transferurilor sunt orizontale (către soți), atât planificate, cât și neașteptate.

Analiștii (Owner.One, UBS și bănci locale) estimează că, în următorii 10-20 de ani, 75-95 de trilioane de dolari în capital vor fi transferați în cadrul familiilor. Numai în următorii câțiva ani, 8-10 trilioane de dolari vor fi transferate orizontal către soți. Acest capital va rămâne probabil la nivel orizontal pentru încă 10-15 ani, înainte de a se transfera vertical către copii.

Ideea-cheie: o mare parte din pierderea de capital are loc în timpul transferului în sine, nu ulterior, dublând rata reală a pierderilor. Fondatorii trebuie să transmită nu numai averea lor, ci și istoricul detaliat și formalizat al acesteia, pentru a răspunde cerințelor din ce în ce mai stricte ale instituțiilor financiare în materie de cunoaștere a clientelei (KYC - Know Your Customer).

Fără implicarea activă a fondatorului, este aproape imposibil să se reconstituie istoricul capitalului, lăsându-i pe Family Members vulnerabili atunci când apar întrebări cu privire la originea fondurilor. Un procent surprinzător de 42,86% dintre fondatorii de capital nu cunosc detaliile necesare pentru pregătirea KYC, iar un procent alarmant de 88,06% dintre membrii familiilor lor nu sunt conștienți de aceste cerințe.

Doar 4,50% dintre capii de familie înțeleg că inacțiunea de acum nu face decât să întârzie problema, transmițând-o mai departe familiei lor. Pregătirea pentru acest lucru este esențială, dar aceasta este o discuție pentru altă dată. Recunoașterea complexității transferului de capital este primul pas.