Yan from Owner.One
Astăzi, atunci când se trimite o plată, nu se poate fi sigur că aceasta va ajunge la destinatar. Clientul băncii apasă pe "trimite" și aproape nimic nu depinde de el. Mitul că riscurile sunt puține, iar cel mai rău este ca banca să returneze pur și simplu banii, este de domeniul trecutului. De ce poate o bancă să respingă o tranzacție? Cineva din lanțul de bănci consideră tranzacția (KYT) sau profilul clientului (KYC) discutabil. Majoritatea plăților internaționale urmează traseul "bancă - mai multe bănci corespondente - bancă". Orice bancă din lanț are o gamă largă de acțiuni: returnarea fondurilor și includerea clientului în lista sa de oprire, inițierea deteriorării dosarului clientului în World Check și analogii sau informarea agențiilor guvernamentale. Dacă trei bănci au executat o tranzacție și ultima a oprit-o, nicio bancă nu va interveni activ pentru client. Mai degrabă, clientul va fi supus unei verificări suplimentare din partea băncii sale. 87,6% dintre familiile înstărite nu analizează cele menționate mai sus și nu iau măsuri preventive.