Yan from Owner.One
Putem merge la orice bancă din lume și să ne deschidem un cont? Astăzi nu ne mai aflăm în 2000 sau chiar în 2010. Conceptul de banking rezidențial, inițiat de FATF, a devenit un obstacol semnificativ pentru majoritatea clienților străini. Atunci când deschidem un cont, trebuie să demonstrăm o legătură cu țara, fie prin cetățenie, fie printr-un permis de ședere. Cu toate acestea, chiar și acest lucru nu este adesea suficient. Băncile verifică, de asemenea, indicatori secundari care determină substanța, cum ar fi proprietatea imobiliară, contractele de închiriere, documentele municipale și alte dovezi ale unei prezențe locale puternice. Nu putem deschide un cont și să nu-i menținem statutul actual; conformitatea este o rutină continuă. În orice moment, cu excepția cazurilor de cetățenie unică, băncile pot stabili că un client nu mai îndeplinește criteriile de rezidență. Această realitate este conștientizată de doar 2,98% dintre clienții băncilor. Deși, din punct de vedere tehnic, băncile încă pot deschide conturi pentru nerezidenți, amploarea răspunderii lor face ca astfel de oportunități să fie rare. Cadrele de reglementare se înăspresc rapid, ceea ce sugerează că, în curând, cerințele vor fi la fel de stricte ca în UE.