Yan from Owner.One
Un rinocer aleargă repede și nu vede bine, dar greutatea sa îl face o problemă pentru tot ce se află în calea sa. Băncile și partenerii nu vă ascultă; ei evaluează o persoană pe baza profilului său digital. Servicii precum World-Check sau LexisNexis sunt sursele acestor date. Aceste platforme au fost create pentru a verifica implicarea contrapartidelor în activități financiare ilegale, însă, în realitate, ele conțin informații despre milioane de persoane. Aceste servicii sunt adesea asociate cu scandaluri și scurgeri de date, cu categorisirea nedreaptă a persoanelor ca fiind suspecte și cu includerea de date din surse irelevante, însă continuă să fie utilizate pe scară largă. Nu lăsați această problemă nesupravegheată. Solicitați informații despre dumneavoastră în mod regulat, cel puțin o dată la șase luni. Nu trebuie să fi făcut ceva greșit; este suficient ca algoritmul World-Check să vă semnaleze ca fiind suspect sau ca cineva din contactele dumneavoastră să fie legat de tranzacții dubioase. World-Check este o cutie neagră care are un impact semnificativ asupra capitalului și activelor dumneavoastră, putând duce la refuzuri de credite, tranzacții blocate, conturi bancare refuzate și chiar revocarea permiselor de ședere sau a cetățeniei. Departamentele de conformitate ale băncilor lucrează numai cu documente și urme digitale, astfel încât, dacă vă confruntați cu refuzuri inexplicabile sau cu un tratament părtinitor, World-Check ar putea fi motivul.