Yan from Owner.One
O pantă neagră poate fi mai ușoară cu zăpadă bună decât o pantă albastră cu zăpadă rea. Adesea, motivele care stau la baza înghețării conturilor sau a operațiunilor bancare anulate nu sunt imediat clare. Criteriile de reglementare pentru considerarea tranzacțiilor clienților ca fiind suspecte sunt vagi. Uneori, această judecată este făcută pentru că un client are un număr mare de tranzacții diverse. Acest lucru poate duce la înghețarea tranzacției și la solicitarea de documente suplimentare. Pentru a evita acest lucru, separați conturile bancare pe tipuri de tranzacții și, în mod ideal, efectuați diferite tipuri de tranzacții prin bănci diferite. Acest lucru reduce frecvența solicitărilor regulate și neașteptate și vă ajută să gestionați și să răspundeți la solicitările băncilor. De exemplu, utilizați conturi separate pentru dividende, cheltuieli curente, bonusuri și venituri din investiții. Această abordare economisește timp, este convenabilă și reduce riscurile de conformitate. Desigur, împărțirea activelor între mai multe conturi și bănci poate crește complexitatea planificării financiare. În plus, dacă confundați din greșeală conturile și efectuați o tranzacție atipică, autoritatea de reglementare vă va trimite probabil o solicitare.