Yan from Owner.One
Puțini oameni își urmăresc îndeaproape plățile internaționale prin intermediul sistemelor de urmărire SWIFT, deși merită să faceți acest lucru, deoarece poate dezvălui potențiale probleme. Atunci când trimiteți o plată în USD, aceasta trece de obicei prin 3-5 bănci. În cazul în care plata întârzie, este probabil ca una dintre aceste bănci să aibă întrebări legate de conformitate sau de KYC pentru expeditor. Banca va solicita profilul clientului expeditorului de la banca anterioară din lanț. După ce verifică identitatea și situația financiară a expeditorului, banca fie procesează plata, fie o returnează, fie o îngheață. Toate băncile din lanț pot fi trase la răspundere în cazul în care este semnalată o plată ilegală sau din zona gri, astfel încât acestea verifică cu atenție fiecare tranzacție pentru a evita răspunderea. Dacă o bancă solicită mai multe informații despre o plată, toate celelalte bănci din lanț vor fi informate. Banca expeditoare va observa probabil acest lucru și ar putea monitoriza mai atent viitoarele dvs. tranzacții sau să vă revizuiască profilul. Urmărirea plăților vă ajută să înțelegeți unde și de ce apar întârzieri, chiar dacă plata este în cele din urmă compensată. Puteți delega această sarcină unui asistent, deoarece unele dispozitive de urmărire SWIFT permit urmărirea în funcție de numărul plății, fără a dezvălui detalii sensibile. De asemenea, este esențial să mențineți un dosar al clientului bine pregătit la băncile dumneavoastră - un subiect important pentru o altă discuție.