Yan from Owner.One
Клиент может сам скомпрометировать свой счет в банке или у брокера. Приняв платеж от PEP, санкционного лица, иного лица, вызывающего подозрения в части AML или CFT, клиент получает большую проблему. Платеж может быть получен даже не напрямую, а от членов их семей или контактного лица. Проблема будет и в обратном случае: клиент отправил платеж кому-то из неблагонадёжных лиц. По статистике, знают о рисках входящих платежей всего лишь 21.3% клиентов. А задумываются о рисках исходящих платежей ещё меньшее количество людей — 9.4%. Такие различия в оценке уровня риска — заблуждение. Для банка нет значительной разницы между входящими и исходящими платежами. А инкубационный период выявления таких операций составляет до 1–1.5 лет. Аномалия, но те клиенты, кто осуществляет операции с криптой более осторожны. Анонимность в крипте — иллюзия. Отследить операции с сомнительными кошельками — просто и быстро. Блокировка криптокошелька придёт почти мгновенно, а разбирательство будет сложным. Получив опыт операций с криптой, такие бизнесмены более внимательны и к фиатным транзакциям. Полученные из токсичного источника $10 тыс., с высокой степенью вероятности, приведут к рискам для всего счета, даже если на нем $1 млн.