Yan from Owner.One
Ничего не имею против крипты. Но все нужно делать аккуратно. В чем основная проблема в операциях с криптой на большие суммы? По статистике, в 91% случаев выход из классических фиатных денег в крипту, а потом обратно — это разрыв цепочки непрерывности владения. Свобода перемещения капитала после этого существенно снижается. Почему? У вас на руках определенная сумма, например, $1 млн. дивидендов, полученных от бизнеса. Есть все необходимые документы, с которыми вы респектабельный владелец капитала в глазах банков. Вам потребовалось приобрести криптовалюту. Например, биткойн или USDT. Операция по покупке крипты — это отдельная транзакция. Позже, когда вы будете менять крипту на классические деньги (это может произойти завтра или через год, но когда-то произойдет), это уже будет другая самостоятельная транзакция. Две эти операции никак формально между собой не связаны. Таким образом, вы обменяли на крипту капитал с чистой историей, а вышли без обосновывающих документов. Ваша цепь непрерывности владения трагически оборвалась. На мелких суммах это особого значения не имеет. Но на крупных — это проблема. Любой банк крайне настороженно относится к таким деньгам. При совершении транзакции банк-получатель платежа также потребует историю владения, а ее отсутствие будет красным флагом. В итоге, своими руками превратили актив в капитал, который сложно перемещаем по миру. Обоснование источников капитала и непрерывность владения — одна из мантр современного финансового мира. Банки хотят понимать все этапы накопления состояния клиента. И не абстрактно, а весьма детально, отслеживая появление и перемещение каждого доллара. Описанная выше банальная операция с криптой — это транзакция, последствия которой крайне сложно или невозможно исправить. Бывает ли по-другому? Да, но по статистике беспокоятся об этом только в 9% случаев.