Можем ли мы пойти в любой банк мира и открыть счет? Сегодня мы находимся не в 2000 и даже не в 2010 году. Концепция резидентного банкинга, инициированная FATF, стала серьезным препятствием для большинства иностранных клиентов.

Открывая счет, мы должны продемонстрировать связь со страной, будь то гражданство или вид на жительство. Однако даже этого зачастую недостаточно. Банки также проверяют второстепенные показатели, определяющие суть дела, такие как владение недвижимостью, договоры аренды, муниципальные документы и другие доказательства сильного местного присутствия.

Мы не можем открыть счет и не поддерживать его текущий статус; соблюдение требований - это постоянная рутина. В любой момент, за исключением случаев единого гражданства, банк может определить, что клиент больше не соответствует критериям резидентства. Эту реальность осознают всего 2,98% банковских клиентов.

Хотя технически банки все еще могут открывать счета нерезидентам, степень их ответственности часто делает такие возможности редкими. Нормативно-правовая база быстро ужесточается, что позволяет предположить, что вскоре требования будут такими же строгими, как в ЕС.