Yan from Owner.One
По каким-то внутренним причинам банки часто останавливают транзакцию клиента или блокируют его счет. В основе этого лежат многочисленные и весьма непрозрачные требования KYC (know your client), а также его подвидов — KYT (know your transactions), KYB (know your business), иных. Большинство клиентов (82%) в той или иной степени сталкивались с проблемами банковских или брокерских транзакций. Но лишь 17% из них соотнесли эту проблему с проблемой своего KYC. Из этих 17% только 29% утверждали, что имеют четкое представление о том, какие действия необходимо превентивно предпринимать для минимизации рисков. Лишь 4% понимают глубину проблем, вытекающих из KYC. При первых признаках действовать надо быстро, иначе ситуация будет усугубляться, а требования банка — расширяться. Выигрывают те, кто заранее уделял внимание своему KYC, имеют в постоянном доступе максимум документов, актуальный Source of Wealth Essay (Эссе о происхождении богатства), подтверждения непрерывности владения активами, иным формальным параметрам своего goodwill.