Yan from Owner.One
Отправляя платеж сегодня, нельзя быть уверенным, что он дойдет до адресата. Клиент банка нажимает кнопку "отправить", и от него почти ничего не зависит. Миф о том, что риски невелики, а в худшем случае банк просто вернет деньги, остался в прошлом. Почему банк может отклонить транзакцию? Кто-то в цепочке банков считает транзакцию (KYT) или профиль клиента (KYC) сомнительными. Большинство международных платежей проходит по маршруту "банк - несколько банков-корреспондентов - банк". Любой банк в цепочке имеет широкий спектр действий: возврат средств и включение клиента в свой стоп-лист, инициирование ухудшения досье клиента в World Check и аналогах или информирование государственных органов. Если транзакцию провели три банка и последний из них ее остановил, ни один банк не будет активно вступаться за клиента. Скорее, клиент будет подвергнут дополнительной проверке со стороны своего банка. 87,6 % состоятельных семей не анализируют вышеперечисленное и не предпринимают превентивных мер.