Yan from Owner.One
Около десяти лет назад я получил совет о том, как правильно структурировать потоки личных доходов. Я и не подозревал, что это неожиданно упростит мне в будущем процессы соблюдения банковских правил и KYC. Суть заключалась в диверсификации финансовых потоков по разным банкам. На один счет поступали дивиденды и комиссионные, другой управлял инвестиционным доходом, а третий обрабатывал доходы от продажи бизнеса и недвижимости. Соответствующие расходы также снимались с этих счетов, что значительно облегчало мне анализ и планирование. В каждом банке накапливалась история моих операций, что было удобно для них в силу их последовательности. Сопроводительные документы также хранились в архиве. Несколько лет назад я понял, что для эффективного контроля KYC важны однотипность операций, наличие копий договоров и документов в досье клиента, четкая преемственность владения и обоснованный рост активов. Я стараюсь следовать этому совету и сегодня. Большинство запросов о соответствии возникало, когда я не следовал своему собственному правилу.