Yan from Owner.One
Не нужно обольщаться, если при открытии счёта вы прошли комплаенс-проверку. Банки регулярно проверяют своих клиентов и могут направить вам запрос в любой момент. Запросить могут выписки или рекомендательные письма. Если к этому не подготовиться заранее, потом будет поздно — времени останется чрезвычайно мало, а в проведении операции будет отказано. Чтобы быть начеку, раз в полгода запрашивайте рекомендательные письма, годовые и полугодовые выписки из всех банков, в которых у вас есть счета. Как правило, глубина запросов по справкам составляет текущий и предыдущий год, а рекомендательные письма действительны в течение шести–двенадцати месяцев. Чтобы сэкономить время, создайте шаблон, который можно отправить во все соответствующие банки. Большинство финансовых организаций принимают запросы в свободной форме, но некоторые могут потребовать, чтобы вы использовали их специальные шаблоны. В таких случаях вам придётся отправлять отдельные запросы.