Yan from Owner.One
Черная трасса может быть легче при хорошем снеге, чем синяя — при плохом. Часто нам совершенно не очевидны причины блокировки средств на счете или то, почему Банк отменил вашу операцию. Критерии, по которым регуляторы и их исполнители признают операции их клиентов сомнительными, размыты. Одна из распространенных причин — большое количество разнотипных операций у клиента. Это может привести к заморозке транзакции и запросу дополнительного пакета документов. Этого можно избежать, если развести между собой банковские счета по типам, а лучше — вести разные типы операций в разных банках. Это снизит частоту регулярных, так и, особенно, внезапных запросов и поможет вести учет и отвечать на запросы банков. Используйте отдельные счета для дивидендов, текущих расходов, бонусов и инвестиционных доходов. Такой подход существенно экономит время, удобен и снижает риски проверок. Конечно, это усложняет финансовое планирование, и если вы вдруг перепутаете счета между собой и сделаете нетиповую операцию по счету, вам гарантировано направит запрос регулятор.