Yan from Owner.One
Bir müşteri, siyasi olarak maruz kalan bir kişiden (PEP), yaptırım uygulanan bir kişiden veya AML veya CFT ile ilgili endişeleri artıran herhangi bir kişiden ödeme kabul ederek kendi banka veya aracılık hesabını tehlikeye atabilir. "Zehirli" bir kaynaktan 10 bin dolar almak, hesapta 1 milyon dolar olsa bile büyük olasılıkla tüm hesabı riske atabilir. Ödeme doğrudan değil, bu tür kişilerin aile üyelerinden veya ortaklarından gelebilir. Aynı sorun tersten de geçerlidir: Bir müşteri yüksek riskli olarak işaretlenmiş birine para gönderirse, sonuçlarla karşılaşabilir. İstatistiklere göre, müşterilerin yalnızca %21,3'ü gelen ödemelerle ilgili risklerin farkındadır. Daha da azı - sadece %9,4'ü - giden işlemlerin risklerini göz önünde bulunduruyor. Risk algısındaki bu tutarsızlık bir yanılgıdır. Banka için, gelen ve giden ödemeler arasında çok az fark vardır ve bu tür işlemlerin tespit edilmesi için kuluçka süresi 1 ila 1,5 yıl kadar uzun olabilir.