Yan from Owner.One
Bankalar çeşitli dahili nedenlerle bir müşterinin işlemini durdurabilir veya hatta bir hesabı bloke edebilir. Bu durum, KYT (İşlemlerini Tanı), KYB (İşletmeni Tanı) gibi alt türlerinin yanı sıra çok sayıda ve genellikle şeffaf olmayan KYC (Müşterini Tanı) gerekliliklerinden kaynaklanmaktadır. Müşterilerin çoğunluğu (%82) bir dereceye kadar bankacılık veya aracılık işlemleriyle ilgili sorunlarla karşılaşmıştır. Ancak bunların sadece %17'si bu sorunları kendi KYC'leri ile ilişkilendirmiştir. Bu %17'nin sadece %29'u riskleri en aza indirmek için gerekli önleyici tedbirleri net bir şekilde anladığını iddia etmiştir. Sadece %4'ü KYC'den kaynaklanan sorunların derinliğini kavramaktadır. Sorunun ilk işaretlerinde hızlı hareket etmek şarttır; aksi takdirde durum daha da kötüleşecek ve bankanın talepleri artacaktır. KYC'leriyle proaktif olarak ilgilenenler - maksimum belgeyi hazır bulundurmak, güncel bir Servet Kaynağı Açıklaması (SoWE) tutmak, sürekli mülkiyeti teyit etmek ve diğer resmi iyi niyet parametrelerine bağlı kalmak - öne çıkanlardır.