Yan from Owner.One
Bugün bir ödeme gönderirken, muhatabına ulaşacağından emin olunamaz. Banka müşterisi "gönder" tuşuna basar ve neredeyse hiçbir şey ona bağlı değildir. Risklerin az olduğu ve en kötüsünün bankanın parayı iade etmesi olduğu efsanesi geçmişte kaldı. Bir banka bir işlemi neden reddedebilir? Bankalar zincirindeki biri işlemi (KYT) veya müşteri profilini (KYC) şüpheli bulur. Uluslararası ödemelerin çoğu "banka - birden fazla muhabir banka - banka" rotasını izler. Zincirdeki herhangi bir bankanın geniş bir eylem aralığı vardır: fonları iade etmek ve müşteriyi durdurma listesine dahil etmek, müşterinin World Check ve benzerlerinde dosyasının bozulmasını başlatmak veya devlet kurumlarını bilgilendirmek. Üç banka bir işlemi gerçekleştirdiyse ve sonuncusu durdurduysa, hiçbir banka müşteri için aktif olarak adım atmayacaktır. Varlıklı ailelerin %87,6'sı yukarıda belirtilenleri analiz etmemekte ve önleyici tedbirler almamaktadır.