Yan from Owner.One
Dünyadaki herhangi bir bankaya gidip bir hesap açabilir miyiz? Bugün 2000 ya da 2010 yılında değiliz. FATF tarafından başlatılan ikamet bankacılığı kavramı, çoğu yabancı müşteri için önemli bir engel haline geldi. Bir hesap açarken, vatandaşlık veya oturma izni yoluyla ülke ile bir bağlantımız olduğunu göstermeliyiz. Ancak bu bile çoğu zaman yeterli olmuyor. Bankalar ayrıca mülk sahipliği, kira sözleşmeleri, belediye belgeleri ve güçlü bir yerel varlığın diğer kanıtları gibi özü belirleyen ikincil göstergeleri de kontrol eder. Bir hesap açıp mevcut durumunu koruyamayız; uyumluluk devam eden bir rutindir. Tek vatandaşlık durumları hariç, bankalar her an bir müşterinin artık ikamet kriterlerini karşılamadığını tespit edebilir. Bu gerçek, bankacılık müşterilerinin yalnızca %2,98'i tarafından kavranmaktadır. Bankalar teknik olarak hala mukim olmayanlar için hesap açabilirken, sorumluluklarının kapsamı bu tür fırsatları nadir hale getirmektedir. Düzenleyici çerçeveler hızla sıkılaşıyor, bu da yakında gerekliliklerin AB'de olduğu kadar katı olacağını gösteriyor.