Yan from Owner.One
Bir gün, bankanın tek taraflı bir kararıyla, müşteri sermayesine ve varlıklarına erişimini kaybetti. Resmi olarak, bunlar hala müşterinin malıdır, ancak onları yönetme yeteneği yoktur. Masumiyet karinesi mi? Unutun bunu - FATF bunu geçersiz kıldı. Bankalar veya aracı kurumlar "makul şüpheleri" varsa kısıtlayıcı tedbirler uygulayabilir. Uyum departmanları banka yönetimine değil, doğrudan ulusal düzenleyicilere hesap verir ve yöneticiniz size yardımcı olamaz. İspat yükümlülüğü bankada değil, varlıklarının yasal kaynağını kanıtlamak ve mülkiyet sürekliliğini korumak zorunda olan müşteridedir. Müşterinin kapsamlı belgeler toplaması ve sunması gerekecektir, ancak yetkililerin tatmin olacağının garantisi yoktur. Ve geri dönüş de yok - "Paramı geri verin, başka bir yere gideceğim" diyemezsiniz. Fonlar basitçe dondurulabilir ve kendi hesaplarınıza bile transferler engellenebilir.